افزوده شدن فروش طلا و نقره به پلتفرم دیجیکالا در حالی انجام شده که معاملات این بازار حساس مشمول ضوابط سختگیرانه احراز هویت و مقررات مبارزه با پولشویی است؛ موضوعی که با توجه به امکان خرید آنلاین بدون سازوکارهای شفاف تطبیق هویت، نگرانیهایی درباره بروز تخلفات مالی و سوءاستفاده از حسابهای بانکی ایجاد کرده است.
بورس24 : مدتی است دیجیکالا فروش طلا را به پلتفرم خود اضافه کرده و اخیراً فروش نقره را هم آغاز کرده است؛ اقدامی که با توجه به مقررات بازار طلا و الزامات قانونی این حوزه، پرسشها و نگرانیهای جدی ایجاد کرده است. بازار طلا از جمله بازارهای حساس مالی است و به همین دلیل معاملات آن تحت ضوابط مشخصی انجام میشود.
الزام قانونی احراز هویت در خرید طلا
طبق دستورالعمل اتحادیه طلا و جواهر تهران، فروشندگان هنگام فروش مصنوعات طلا، سکه و طلای آبشده ـ بهویژه در مبالغ بیش از ۱۵ میلیون تومان ـ موظف هستند هویت خریدار را احراز کنند، اصل کارت ملی را مشاهده کنند و تصویر آن را حداقل به مدت ۵ سال بایگانی کنند. این الزام در چارچوب مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی، شفافیت مالی و جلوگیری از تخلفات مالیاتی تعیین شده است. حتی واحدهای صنفی سنتی نیز بدون رعایت این الزامات اجازه انجام چنین معاملاتی را ندارند.
امکان سوءاستفاده در بسترهای آنلاین
با این حال در پلتفرمی مانند دیجیکالا عملاً چنین سازوکاری بهطور جدی دیده نمیشود. کاربران میتوانند با هر کارت بانکی برای هر شخص دیگری طلا خریداری کنند و آن را به هر آدرسی ارسال کنند. همین مسئله باعث شده این بستر به گزینهای جذاب برای کلاهبرداران و هکرهایی تبدیل شود که به حسابهای بانکی دیگران دسترسی پیدا میکنند.
در همین رابطه یکی از مالباختگان در گفتوگو با خبرنگار ما میگوید پس از انجام یک خرید اینترنتی کوچک از یک درگاه اینترنتی، اطلاعات بانکی او هک شده و حدود ۳۲ میلیون تومان پیش از عید از حسابش برداشت شده است. پیگیری موضوع از طریق پلیس فتا نشان داده مبلغ برداشتشده به حساب شرکت «نوآوران فنآوازه» واریز شده؛ شرکتی که در واقع همان دیجیکالا است. به گفته این مالباخته، فرد کلاهبردار با استفاده از امکان خرید آنلاین طلا در این پلتفرم، از حساب هکشده اقدام به خرید طلا کرده و آن را برای خود ارسال کرده است.
ابهام درباره اصالت و عیار طلا
در کنار این خطر، مسئله اصالت و عیار طلای یا نقرهای که در چنین بسترهایی فروخته میشود نیز محل سؤال است. در خرید حضوری، خریدار میتواند فاکتور رسمی، مهر واحد صنفی و مشخصات دقیق کالا از جمله وزن و عیار را بررسی کند. اما در خرید اینترنتی چنین امکان بررسی مستقیمی برای مصرفکننده وجود ندارد و همین موضوع میتواند ریسک معامله را افزایش دهد.
بازار طلا بازاری حساس و تحت نظارت است و حتی واحدهای صنفی سنتی نیز ملزم به احراز هویت خریدار هستند. در چنین شرایطی این پرسش جدی مطرح است که چگونه یک پلتفرم اینترنتی میتواند بدون همان سطح از احراز هویت و نظارت، به فروش طلا و نقره بپردازد؟
کارشناسان معتقدند اگر پلتفرمهایی مانند دیجیکالا قصد ادامه فعالیت در این حوزه را دارند، باید مجوزهای قانونی لازم را دریافت کرده و احراز هویت خریداران را با کد ملی و تطبیق با کارت بانکی صاحب حساب الزامی کنند. در غیر این صورت، ادامه این روند میتواند زمینهساز کلاهبرداری، سوءاستفاده مالی و افزایش بیاعتمادی در بازار طلا شود.
نظرات :
شما می توانید اولین نفری باشید که برای این مطلب نظر می دهید.