کارنامه عملیاتی «ونوین» همچنان مثبت است؛ رشد 3 رقمی سپرده های دریافتی، جامپ 180% تسهیلات اعطایی تجمیعی، افزایش 91% درآمد استراتژیک به همراه رشد 2.2 برابری تراز عملیاتی فصلی و البته برآورد پی بر ای فوروارد کانال 2 این سهم را یکی از گزینه های ارزنده و پرپتانسیل گروه بانکی تبدیل کرده است.
بورس24 : «بانک اقتصاد نوین» با مارکت کپ 91همتی و کفایت سرمایه 10%، اخیرا گزارش خرداد ماه را منتشر کرده و مهمترین نکات بنیادی این گزارش به شرح زیر است:
1) حجم سپرده های دریافتی از مشتریان «ونوین» به روند صعودی خود ادامه داده و به حوالی 619 همت رسیده! این عدد در یک سال قبل برابر با 273 همت بوده و بر همین اساس شاهد رشد 3 رقمی این متغیر بنیادی در بانک هستیم؛ رشد 127% معادل 346 همت در 12 ماه. به بیان بهتر، به طور متوسط ماهانه 28.8 همت سپرده جذب بانک شده است.
2) در خرداد 1405 رقم تسهیلات اعطایی «ونوین» به مشتریان در سطح 78.6 همت گزارش شده! این عدد در دوره مشابه یعنی خرداد 1404 برابر با 27.8 همت بوده و این یعنی رقم تسهیلات اعطایی ماهانه رشد 2.8 برابری داشته است. همچنین در اسکیل تجمیعی سه ماهه نیز رقم تسهیلات اعطایی در دوره جاری برابر با 216 همت محاسبه شده که در قیاس با دوره مشابه از رشد 180% حکایت دارد.
3) در سایه رشد تسهیلات اعطایی، درآمد استراتژیک «ونوین» یعنی درآمد ناشی از اعطای تسهیلات رشد سه رقمی داشته و از 4.2 همت در خرداد 1404 به بیش از 8.5 همت در خرداد 1405 رسیده است. همچنین در اسکیل فصلی نیز بالغ بر 24.2 همت درآمد از این محل شناسایی شده که نسبت به بهار 1404 رشد 91% را نشان می دهد.
4) با احتساب رشد 98% درآمدهای عملیاتی و افزایش 80% هزینه های اصلی در بهار 1405 نسبت به بهار 1404، تراز عملیاتی فصلی «ونوین» نسبت به دوره مشابه رشد سنگینی داشته؛ بدین صورت که در دوره مشابه تراز عملیاتی برابر با مثبت 5.8 همت بوده و در بهار 1405 این عدد به 13.3 همت رسیده و عملا 2.2 برابر شده است!
5) در صورت های مالی دوره 1404 «ونوین» سرفصل های سودناخالص، سود عملیاتی و سودخالص بانک به ترتیب 60%، 67% و 62% رشد را نسبت به دوره مشابه نشان می دهند. از محل 18.8 همت سود خالص، به ازای هر سهم 77 تومان سود ساخته شده که خب! در یک سناریو محتمل، اگر نرخ رشد سود هر سهم دوره جاری را برابر با نرخ تورم یعنی 80% در نظر بگیریم، برای دوره 1405 انتظار می رود به ازای هر سهم تقریبا 140 تومان سود ساخته شود و با توجه به قیمت 377 تومانی این روزها، این عدد سود معادل پی بر ای فوروارد کانال 2 برای سهم است.
نظرات :
شما می توانید اولین نفری باشید که برای این مطلب نظر می دهید.