جزئیاتی از بیمه پرتفوی سهامداران حقیقی

بورس24 : هر فرد حقیقی که پورتفوی تا مبلغ 100 میلیون تومان وجه در بازار سهام داشته باشد و تا یک سال هیچ گونه فروشی نداشته باشد، اصل مبلغ به همراه 20 درصد سود یک ساله برای آن سرمایه گذار در نظر گرفته خواهد شد.

برای این موضوع لازم است هر شخص به خرید یک اختیار فروش تبعی یک ریالی اقدام نماید.

در صورتی که در تاریخ 4 آبان 1401 مبلغ پرتفوی بورسی شخصی 100 میلیون تومان باشد و تا یک سال هیچ فروشی را ثبت نکند، حتی اگر ارزش سهام کاهشی نیز باشد، این تضمین از طرف دولت برای آن فرد وجود دارد که بعد از گذشت یک سال، اصل مبلغ موجود در پرتفوی بعلاوه 20 درصد سود به شخص تعلق خواهد گرفت.

شرایط اعمال بیمه پرتفوی

سقف مبلغ موجود در پرتفوی (سبد بورسی) سهامدار که مربوط به بازار بورس و فرابورس، بجز بازار پایه باشد نباید از 100 میلیون فراتر باشد.

به عنوان مثال اگر 90 میلیون سهام بورسی و فرابورس و 20 میلیون تومان سهام بازار پایه باشد، با وجود اینکه ارزش پرتفو 110 میلیون تومان است، اما پرتفوی بورسی و فرابورسی بجز بازار پایه زیر 100 میلیون تومان محاسبه شده و مشمول طرح بیمه پرتفوی خواهد شد.

از دیگر شرایط انجام بیمه پرتفوی، خرید یک عدد ورق اختیار تبعی 1 ریالی است که باید توسط سهامدار خریداری شود تا اینکه انواع سهام فرد، بعلاوه 20 درصد سود برای یک سال تضمین شود.

تاریخ شروع طرح بیمه پرتفوی

این طرح از تاریخ 4 آبان ماه برای سبد سهام سرمایه گذاران، به شرط خرید یک عدد ورق اختیار تبعی 1 ریالی اعمال می شود.

در صورتی که بعد از تاریخ 4 آبان ماه سهم دیگری خریداری شود و به همان میزان به فروش برسد، مشکلی ایجاد نخواهد کرد و از شمولیت این طرح خارج نخواهد شد.

به عنوان مثال، اگر در تاریخ 1401.08.04 میزان 1000 عدد از نماد های بورسی را داشته باشید و برگه اختیار تبعی را هم خریداری کرده باشید و در آینده 500 عدد سهم دیگر را هم خریداری کنید، فقط 1000 سهم شامل این بیمه می شود و 500 عدد سهم دیگر را شامل نمی شود. پس نبابر این باید دقت داشت که به عنوان مثال  آن 1000 سهم که در تاریخ 1401.08.04 در پرتفو بوده به فروش نرسد.

افزایش مبلغ پرتفو سهام به بیش از 100 میلیون پس از 4 آبان 1401

آنچه شامل بیمه می شود دارایی پرتفوی سهامدار در تاریخ 4 آبان 1401 به شرط خرید اوراق اختیار تبعی خواهد بود و در صورتی که پس از آن تاریخ به پرتفوی مبلغی اضافه شود، مشکلی در بیمه ایجاد نمی کند ولی شامل بیمه هم نمی شود.

تاثیر فروش بخشی از مبلغ پرتفو سهام بعد از 4 آبان 1401

در صورتی که بعد از تاریخ 4 آبان 1401 بخشی از سهام شخص به فروش برسد، تمام پرتفوی شخص از شمول این طرح بیمه خارج خواهد شد.

بنابر این در صورتی اوراق اختیار تبعی خریداری کارآمد خواهد بود که مبلغی که در تاریخ 4 آبان 1401 در پرتفوی بورسی بوده کاهش پیدا نکند. اما سهامدار می تواند به پرتفوی خود بعداز آن تاریخ سهم هایی اضافه کند و از همان ها به فروش برساند، که در این صورت مشکلی ایجاد نخواهد شد.

پرتفوی زیر 100 میلیون با احتساب اعتبار کارگزاری

در این طرح، ملاک زیر 100 میلیون تومان بودن ارزش پرتفوی است و این مساله که مبلغ از پول شخص باشد یا اعتبار کارگزاری اهمیتی ندارد.

افزایش 30 بجای 20 درصدی ارزش سهام پس از یک سال

در صورتی که پس از گذشت یک سال ارزش سهام بیش از 20 درصد رشد داشته باشد، اوراق تبعی ارزشی ندارد.

لازم به ذکر است که اوراق اختیار در این مدت فقط توسط شخص خریداری شده می تواند مورد استفاده قرار بگیرد و قابل انتقال به غیر نخواهد بود.

اوراق اختیار فروش تبعی چیست

اوراق اختیار فروش تبعی که به سهامدار فروخته شده است، این امکان را به مالک آن می دهد که در تاریخی مشخص شده، سهام خود را با قیمتی از پیش توافق شده به فروش برساند.

در واقع شرکت ها اوراقی را به فروش می رسانند که این اوراق باعث ایجاد یک کف قیمتی برای سهم شما شده و تضمین می کنند که در صورت ریزش قیمتی، خسارت شما را جبران کنند و ضرری به شما نرسد.

اما در این مدل که سازمان بورس امروز جزئیات آن را اعلام کرده، اختیار فروش تبعی مربوط به کل سبد سهام شخص می شود؛ چه یک سهم باشد چه چندین سهم.