«بتهران»: ارزیابی ریسک‌های ناشی از جنگ و راهبردهای مدیریت پرتفوی

به گزارش کدال نگر بورس24 ، شرکت بیمه اتکایی تهران در خصوص آثار جنگ بر عملکرد توضیحاتی ارائه کرد.

1-  ارزیایی ریسک ناشی از بازار سرمایه شرکت به ارزیابی خسارت احتمالی شرکت های سرمایه پذیر بر اساس گزارشات موجود پرداخت. در این خصوص لیست شرکت های آسیب دیده در پرتفوی شرکت به شرح ذیل می باشد:

فولاد مبارکه اصفهان، پتروشیمی تندگویان، سر. تامین اجتماعی، گروه مالی صبا تأمین، پتروشیمی شیراز، پتروشیمی اروند، پتروشیمی بوعلی سینا، آذراب، بخشی کیان۲

لازم به ذکر است که ارزش دارایی های فوق در کل پرتفوی شرکت حدود 7 بوده و به دلیل عدم افشای دقیق اطلاعات, برآورد هرگونه خسارت در این خصوص امکان پذیر نمی باشد. همچنین به دلیل پیش بینی وقوع جنگه در اقدامی هوشمندانه بالغ بر 7۶۵ از ارزش پرتفوی بورسی شرکت به صندوق ها و گواهی سپرده های کالایی به ویژه صندوق طلا تخصیص یافته است. همچنین بخش دیگری از منابع در حوزه املاک و مستغلات سرمایه گذاری شده است؛ بنابراین به دلیل استفاده از استراتژی متنوع سازی پرتفوی میزان خسارت احتمالی شرکت از این محل ناچیز می باشد.

  ریسک مربوط به رشته های بیمه ای هواپیماء کشتی و باربری در خصوص ریسک مربوط به پوشش جنگ در پرتفوی بیمه ای شرکت, شرکت به انعقاد قرارداد پوشش مجدد با بیمه مرکزی مبادرت ورزیده است. طبق مفاد این قرارداد شرکت مبلغ ۱۰ میلیارد تومان حق بیمه به منظور پوشش تعهدات جنگ تا سقف خسارت ۵ هزار میلیارد تومان را به بیمه مرکزی پرداخت کرده است. در صورت وقوع این ریسک حداکثر زیان مورد انتظار شرکت ۷۵ میلیارد تومان خواهد بود. لازم به ذکر است که طبق محاسبات صورت گرفته میزان تعهدات شرکت در خصوص جنگ کمتر از ۵ همت می باشد.